Bezpečněji nežli v bance

21.01.2019

Vážení,

dovolte nám vás seznámit s výsledkem naší interní analýzy "kam uložit konzervativně volná finanční aktiva"

Společnost TWP hledala možné uložení prostředků, alternativu ke spořícím účtům / termínovaným vkladům. Jedná se tedy o srovnání velmi konzervativních nástrojů. Jedna z možností uložení volných finančních prostředků od 1 mil CZK jsme nalezli přes tzv. obchody s REPO sazbou České národní banky. Jedná se tedy nejbezpečnější formu uložení prostředků. V zjednodušeném výkladu se jedná o ukládání prostředků s Českou národní bankou - přes tzv. REPO sazbu. Forma je fakticky bezpečnější než-li termínovaný vklad. Není možná záporná hodnota / negativní výnos. (detailněji rádi představíme a vysvětlíme)

Nástroj je vhodný zejména pro :

Náhražka osobního či firemního spořícího účtu

  • Náhražka termínovaných bankovních vkladů, zvláště pokud klient přesáhne zákonem pojištěné minimum
  • Nástroj pro uložení volného firemního cash-flow
  • Díky velikosti trhu a obchodům s ČNB, klidně i ve stamilionových / miliardových hodnotách

Výhody

  • Extrémní bezpečnost (fakticky vyšší než-li bankovní úložka)
  • Vysoká likvidita (14dní)
  • Vyšší výnosy než-li v bance

Rychlý přehled :

  • ČNB Repo sazba - 1,75%
  • Náklady na správu - 0,3 - 0,5% (odhadované, nikoliv vyšší)
  • Čistý cílovaný výnos - 1,2% - 1,5% p.a. (úročeno každých 14dní, při sazbě 1,75% p.a.)
  • Výběr prostředků - 14 dní

Vzhledem k prognózám ČNB o vývoji úrokových sazeb lze usuzovat, že REPO sazba se bude nadále zvyšovat a tudíž se bude zvyšovat i úročení na tomto konzervativním nástroji.

Pro detaily nás prosím neváhejte kontaktovat.